フィナンシャル総合研究所 Financial Economic Research Institute Inc.
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FPについて

FPについて

FPはなんでも相談室

あなたの人生の顧問ファイナンシャルプランナー(以下、FP)を持つことにより、あなたの人生の現状を正確に把握することができるようになります。また、生活設計上の夢や希望を、いつまでにいくらといった具体的な数値目標として確認できるようになり、漠然としている将来がかなり明確に見えてきます。自分では気がつかなかった、リスクや問題点も、専門家の視点から把握することができるようになります。

あなたの人生の顧問のFPを得ることで、「やりたいこと」を安心して実現できる、
物心両面での、豊かな生活を送ることもできるようになります。

「FPは何する人?」って、おっしゃる方はまだまだ多いと思います。
ファイナンシャルってことは金融関係のセールス?とか思われる部分もあると思いますのでここで簡単にご説明させていただきます。

ファイナンシャルプランニングって翻訳すると「財務計画」、ファイナンシャルだと「金融」だからお金のことだけじゃないの?

実はファイナンシャルプランナーには「独立系」と「企業系」の2種類あるのです。
簡単に違いをあげてみます。

■独立系FP(ファイナンシャルプランナー)

プランニング中心・・・企業との橋渡し的存在の為、自社金融商品はありません。
基本的には、プランをたてたり、アドバイスをすることで料金をいただきます。

■企業系FP(ファイナンシャルプランナー)

商品有り・・・自社金融商品があるのでやはりそれをお勧め、という形になりがちです。
商品を販売できれば利益があがるのでプランをたてること自体は無料です。

フィナンシャル総合研究所は「独立系」です!

「企業系」はその分野のことのみになりがちですが、「独立系」のプランナーはあらゆる分野に精通しているため、様々な情報を持っており、ひとつの分野にとどまらない包括的な総合アドバイスをすることができます。

まとめて簡単にファイナンシャルプランナーを一言で言うと「なんでも相談室!」 となります。

FP(ファイナンシャル・プランナー)とは

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。
ファイナンシャル・プランニングには、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要になります。
これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャル・プランナー)です。

■FPは「くらしとお金」に関する幅広い相談に対応します

FPは、相談者の夢や目標を達成するために、ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険など、あらゆるデータを集めて、現状を分析します。
そして、相談者の立場や、ライフイベントを考慮したうえで、長期的かつ総合的な視点でさまざまなアドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を援助します。
また、必要に応じて、弁護士や税理士、社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などの各分野の専門家のネットワークを活かしながらファイナンシャル・プランニングを行います。

※参考:NPO法人日本FP協会 FPとは?

http://www.jafp.or.jp/aim/fptoha/fp/

ライフプランについて

人生は一度きり、真剣に考えてみませんか?

私たちは毎日の生活の中で、常に外からの刺激を受けています。
そしてその刺激に反応し、対処することで日々の生活を乗り切って行っています。
これはあたかも小船に乗って大海原を旅する「航海」に似ているのではないでしょうか。
「航海」の途中では、晴天の日や、暴風の日、星空の夜もあれば雨の夜もあると思います。

船酔いで気分が悪いとき、楽しい思い出に一人静かにひたるとき、同乗の人達との楽しい会話や誤解からのトラブルなど、船上での私達の生活には、予想もつかない変化が襲いかかるのではないでしょうか。
そのような日々の暮らしの中で、ちょっとご自身と家族のことについて考えてみること、それが「ライフプラン」です。
なぜ「航海」をしているのか、なぜこの船に乗ったのか、なぜこの人達と共にいるのか、コースは目的地に確かに進んでいるのか、などなど現実の変化への対応以外に私たちが考えるべき事は数限りなくあるのではありませんか?
考えるべき事柄は一人一人違うと思いますが、共通した項目を中心に、あなたがライフプランシステムを持つことの重要性を共に考えましょう。

◆プランニング例

プランニング前のグラフ

プランニング前のグラフ

プランニング前のグラフ

教育費や住宅ローンなどで、貯蓄額がマイナスになっていきます。

プランニング後のグラフ

プランニング後のグラフ

ライフプラン作成の効果は以下の3つがあります。
・ ご自身の現状がよくわかります!
・ 人生について真剣に考えます!
・ 夢の実現の可能性が高まります!

人生は一度きりですので、せっかくの人生。
あなたも人生に“チャレンジ”をするために一度、作成してみてはいかがでしょうか。
ライフプラン作成をご希望の方はお気軽にこちらへ

シミュレーション

あなたの「人生」の現状をチェックしてみませんか?

私たちフィナンシャル総合研究所は、まず、1人でも多くの人にご自身の人生の「現状」を知ってもらいたいと思っています。
若い方には今の考えでお金を使うとどうなるか?
退職前の方にはこれからの出費を確認して、有意義にお金を使ってほしい、
そんな思いがあって、現状分析をまずさせていただきます。

分析図、およびキャッシュフロー表を見ていくと、いろいろなものが見えてきます。ここでは、2つの表のチェックポイントを、ご説明いたします。

図1:分析図

図1:分析図

まず、分析図のグラフで、貯蓄の推移を大まかにチェックします。
貯蓄がピークを迎える時点はどこか? にご注目ください。
また、退職後の貯蓄残高のが、いつまで残るかも重要です。
早い段階で、貯蓄が底をついてしまいませんか?

図2:キャッシュフロー表

図2:キャッシュフロー表

上記は一部抜粋です。実際の表は現在から47年間分の明細となっています。

ここでは、「いつ、何にいくら支払っているか?」を、確認できます。
収入と支出のバランスは、とれていますか?
必要な時期に、必要なお金は確保できていますか?
・・・等々。
細かく見ていくと、他にもいろんなことが見えてきます。

現状を見てみるだけでも、得るものは多いと確信しています。

このページを訪れて下さったときから、私たちとあなたとのパートナーシップは始まりました。ぜひ、あなたの「夢の実現」のため、お役に立ちたいと思っています。

まずは、フィナンシャルスクールから、ご参加してみてください。
(注)弊社のお客様にご提供しているものを、簡略化したものです。

顧問制度

お客様とは長いお付き合いが前提です

フィナンシャル総合研究所では完成した資金設計等は、お客様の環境の変化に応じた定期的メンテナンスが必要と考えておりますので、顧問制を採用しております。
何らかのご相談をいただいた時やフィナンシャルスクールにご参加をいただいた時にフィナンシャル総合研究所の業務内容等をご説明させていただきます。
ご相談のみの場合も初回であれば無料ですのでお気軽にどうぞ。

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なお、弊社から、弊社のお客様として適切でないという判断を下した場合、退会をしていただくことがありますので、あらかじめご了承ください。

サポート内容について

■ライフプランの作成

■ライフプランの見直し

■電話でのご相談

金融のことはもちろん、それ以外でもいつでもどうぞ!

■SNSによる情報発信

マネー情報をはじめとする、今話題の情報を毎月送付させていただきます。

■情報サービス

温泉・海・山・おいしいお店・旅行等々ご希望の情報がありましたらお尋ねください。

■金融&保険の分析・説明

■各種イベントのお知らせ

ランチビール会、温泉会、麻雀会、キャッシュフローゲーム等、楽しいイベントが盛りだくさん

■フィナンシャルスクール

金融商品の基礎知識から海外投資、または身近な法律問題などさまざまなセミナーが定期的に開催されています。

■法律&税務相談

弁護士・税理士など専門家とのご相談
相続問題、確定申告などのご相談

プランニングスケジュールについて

プランニングスケジュールについて

プランのご提供についてはご本人・ご家族がご納得がいくまで繰り返しますので、
最終的なプラン作成まで40日ほど日数がかかることがございます。

料金について

フィナンシャル総合研究所では、お客様の環境の変化に応じ、定期的メンテナンスが必要と考えておりますので、顧問制度を採用しております。

1.入会金 10万円(税別)
2.ライフプラン作成料 1~10万円(税別)

※特殊なプランが必要な場合、内容等により確定いたします。

3.月会費はなし

※弁護士や税理士等の専門家との顧問契約を発生する場合、別途顧問料が必要になります。

お客様の声

お客様からうれしいお声をいただきました!

昨年に、ホームページを通じて、フィナンシャル総合研究所さんを知り、すぐに入会しました。今後の世界情勢や資金運用について、気になりかけていたところで、フィナンシャル総合研究所さんに出会うことができまして、本当に幸運でした。毎回、楽しいセミナーやイベントを心待ちにしています。
短・中・長期の目標ができて、将来に対する不安が解消してきました。将来への資金設計とローン返済計画。法律や税務の事から、生活情報まで困ったことすべてに親身に相談できるのが頼りになる会社だと思いました。
個人的な相談だけではなく、社員への研修も実施していただき、とても感謝しております。引き続き、会社共々、お世話になります。

資金調達・融資

毎月の資金繰りが厳しい…
自社の顧問税理士は、融資についてよくわからない
しかし、金融機関はハードルが高い…

融資の話は、相談しにくい…

経営者がひとりで抱えている融資の悩みのご相談に乗ります。

個別相談

ライフプランや資産運用に関する個別でのご相談を随時受け付けております。
皆さまの色々なお悩みやご不安について個別相談を承ります。
セミナーで聞きそびれたことをもう一度質問してみたい、セミナーだけではフォローできないご相談について、弊社所属のFPや提携専門家が親身になって、ご対応いたします。
皆さまの様々な「不安」を「安心」につなげます。
個別相談をご希望の方は、下記までお問合せの程お願い致します。
※初回は、無料にて承ります。
※相談時間は、原則2時間以内。

*は必須項目です。

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